Banka e Shqipërisë ka identifikuar të paktën 4 banka që dyshohet se kryejnë pastrim parash. Pas një kontrolli që Banka Qendrore ushtroi mbi 60 subjekte financiare të vendit, mes të cilave 16 banka, 31 Institucione Financiare Jo Banka dhe 13 Shoqëri Kursim-Krediti, gjeti se një pjesë e tyre kishin të dhëna që kompromentojnë integritetin e institucionit dhe shkelje të ligjit shqiptar në transferta e kreditim.
Sipas vlerësimit, përfundimet e të cilit janë publikuar në raportin vjetor të mbikëqyrjes nga inspektimet ka rezultuar se gati gjysma e institucioneve financiare në Shqipëri kanë rrezik të lartë për t’u përfshirë në pastrim parash.
“Vlerësimi i integruar rezultoi me rrezik të lartë për 29 subjekte, nga të cilat 4 janë banka dhe pjesa tjetër IFJB dhe SHKK,” thuhet në raportin e BSH.
Sistemi i vlerësimit të rrezikut të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit konsiston në integrimin e vlerësimit për sasinë e rrezikut dhe vlerësimit për cilësinë e administrimit të rrezikut, për të dhënë një vlerësim final.
Sipas vlerësimit, në katër banka, emrat e të cilave janë mbajtur konfidenciale, rreziku për pastrim parash dhe financim terrorizmi është i lartë, ndërkohë që masat e marra për parandalimin e pastrimit të parave janë të pamjaftueshme.
Transferta të dyshimta
Pjesë integrale e vlerësimit të rrezikut për pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit ka qenë edhe vlerësimi i integruar i transfertave të kryera nga bankat dhe subjektet e tjera financiare.
“Vlerësimi i integruar i transfertave, rezultoi me rrezik të lartë për 14 subjekte, ku përfshihen 10 banka dhe 4 Institucione Financiare Jo Banka,” thuhet në raportin e BSH.
Sipas vlerësimit, problematikat e identifikuara gjatë inspektimeve në vend për parandalimin e pastrimit të parave në banka kanë qenë kryesisht të lidhura me: justifikimin e transaksioneve të kryera për punonjësit e bankës; mospërputhjen e të dhënave të bankës me profilin e klientit dhe aktivitetin e tij; disponimin e dokumenteve që provojnë burimin e fondeve, të cilat mbeten kryesisht në nivel deklaratash për transaksione të kryera nga klientët me para fizike (cash) në llogaritë individuale dhe tregtare etj.
